Comment calculer la trésorerie nette

Comment calculer la trésorerie nette

Hélène Gaboreau    Non classé    2025-12-01  |  0

Comment calculer la trésorerie nette. le guide clair pour les entrepreneurs

La trésorerie nette est l’un des indicateurs financiers les plus importants pour piloter une entreprise au quotidien. Beaucoup d’entrepreneurs suivent leur compte bancaire, mais la trésorerie nette va bien plus loin. Elle permet de savoir si l’entreprise dispose réellement de liquidités disponibles pour fonctionner, absorber un imprévu ou investir sereinement.

Autrement dit. c’est un indicateur de sécurité financière.

Trésorerie nette. définition simple

La trésorerie nette correspond à la différence entre les disponibilités (argent réellement disponible) et les dettes financières à court terme.
C’est donc une photographie de la capacité immédiate de l’entreprise à faire face à ses obligations.

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Comment calculer la trésorerie nette

La formule de la trésorerie nette

Pour la calculer. on utilise une formule très simple :

Trésorerie nette = Disponibilités – Dettes financières à court terme

Où :

• Disponibilités = solde des comptes bancaires + caisse

• Dettes financières à court terme = crédits court terme. découvert autorisé. concours bancaires. lignes de trésorerie

Quand le résultat est positif. l’entreprise a des liquidités disponibles. elle respire.
Quand il est négatif. la structure est sous tension. cela signifie que le fonctionnement dépend de l’endettement bancaire à court terme.

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Comment calculer la trésorerie nette

Pourquoi c’est un indicateur essentiel ?

Un bon niveau de trésorerie nette permet de :

• absorber les retards de paiement.

• gérer les périodes creuses sans stress.

• éviter les frais liés aux découverts.

• sécuriser les investissements.

• préserver une relation saine avec la banque.

C’est un élément central du trio FRNG – BFR – Trésorerie nette. indispensable pour comprendre l’équilibre financier d’une entreprise.

Comment améliorer sa trésorerie nette ?

1. Optimiser les règlements clients et réduire les délais d’encaissement.

2. Renégocier les conditions fournisseurs ou étaler certaines charges.

3. Ajuster les prix quand les marges ne couvrent plus les besoins de trésorerie.

4. Surveiller régulièrement le BFR pour limiter son impact sur les liquidités.

5. Mettre en place un tableau de trésorerie à jour chaque mois.

Conclusion

Calculer la trésorerie nette est simple, mais terriblement puissant pour piloter une activité. Cet indicateur vous montre immédiatement si votre entreprise est en sécurité ou en tension. En le suivant régulièrement. en l’intégrant à votre tableau financier et en agissant sur le BFR, vous sécurisez votre développement et vous gagnez en sérénité au quotidien.

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